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兩月內連吃2張罰單!西南證券深圳老牌營業部再因投顧違規被罰,深圳證監局今年來連開投顧罰單,多家知名投顧公司在列

券商合規人員表示:投顧應避免發表絕對性投資意見,今年監管更注重投資者教育工作。

財聯社記者 吳丹

財聯社(上海,記者 吳丹)訊,西南證券又因違規進入監管部門視野,這次被處罰的是深圳一元老級營業部投顧人員。這距離西南證券此家營業部上次因投顧違規被罰過去僅兩個月時間。2020年,深圳證監局已開具六份投顧違規罰單,其中兩家被責令暫停新增客戶三個月。此外,多地證監局加大投顧違規處罰力度,已有公司被責令暫停新增客戶時長達一年。券商合規人員表示:投顧應避免發表絕對性投資意見,今年監管更注重投資者教育工作。

5月14日,深圳證監局發布對西南證券深圳深南大道證券營業部投顧盧紅軍采取出具警示函的行政監管措施的決定顯示,2019年,盧紅軍在在西南證券深圳深南大道證券營業部任投資顧問期間,未能勤勉、審慎地為客戶提供證券投資顧問服務,決定對盧紅軍采取出具警示函的行政監管措施。這距離西南證券此家營業部上次因投顧違規被罰過去僅兩個月時間。

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《證券投資顧問業務暫行規定》第四條規定,證券公司、證券投資咨詢機構及其人員應當遵循誠實信用原則,勤勉、審慎地為客戶提供證券投資顧問服務。盧紅軍正因違反這一規定而被處罰。

一位券商合規人員對財聯社記者分析表示,這位投顧人員因未勤勉被罰,很可能是由于在給客戶提供投顧服務時發表了不當或過于絕對性的投資意見,造成誤導性營銷導致客戶虧損。

這位券商合規人員表示,近年由于投顧違規被處罰的案例很多,投顧自身專業能力必不可少。如若出現違規,監管首先會查是否具備相應的投顧資格,這也是給客戶薦股的必要前提。而投顧從業者在業務過程中,自身應避免發表如“100%盈利”這種絕對性投資意見,這也是對投資者和從業者自身的保護。為避免合規風險,很多券商已經停止了經紀人擴招,也有券商經紀人幾乎全面出清。如公司因投顧違規造成無法展業會造成公司業績受損,而對從業者個人來說也會影響其職業生涯。

這位合規人員還對記者表示:“今年監管更加注重投資者教育工作,提高投資者風險防范意識,讓投資者能將風險控制在自己所能承受的范圍內。”

一位券商營業部從業人員表示,他所在的券商營業部只有主要負責為客戶開戶和資產引進工作的營銷人員,其職位名稱多為理財規劃師或客戶經理,投顧服務則由總部投顧提供,但營銷人員也必須具備投顧資格。他表示,這樣做是對投資者和從業者的負責,“專業的事情要交給專業的人來做”。

財聯社記者梳理證監會2020年以來所開具的多張投顧違規罰單發現,無證薦股、未及時向證監局報告公司經營重大信息、未對投資者進行適當性評估、誤導性營銷、投顧運營人員平臺披露與實際不符、客戶信息不完善、留痕管理有效性不足、合規薄弱等是公司在開展證券投資顧問業務過程中經常觸及的“紅線”。

2020年西南證券元老級營業部已因投顧違規二次被罰

記者注意到,這是繼2020年以來,西南證券該營業部因違規而收到深圳證監局的第二張罰單。

3月17日,深圳證監局發布《關于對西南證券股份有限公司深圳深南大道證券營業部采取責令改正措施的決定》顯示,該營業部存在投顧人員私下代客戶辦理證券交易的行為,營業部未能有效實施合規管理,存在內部控制不完善等問題,深圳證監局決定對營業部采取責令改正的監督管理措施。這是3月1日新《證券法》生效以來,西南證券收證監局的首張罰單,公司內控制度遇挑戰。

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公開資料顯示,西南證券股份有限公司深圳深南大道證券營業部成立于1995年2月10日,經營范圍包括證券經紀;證券投資咨詢;與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問;證券投資基金代銷;代銷金融產品;融資融劵;為期貨公司提供中間介紹業務。

記者注意到,西南證券股份有限公司深圳深南大道證券營業部是西南證券最早成立的營業部之一,也是公司在深圳設立的兩家營業部之一。

財聯社記者梳理證監會2020年以來所開具的多張投顧違規罰單發現,無證薦股、未及時向證監局報告公司經營重大信息、未對投資者進行適當性評估、誤導性營銷、投顧運營人員平臺披露與實際不符、客戶信息不完善、留痕管理有效性不足、合規薄弱等是公司在開展證券投資顧問業務過程中經常觸及的“紅線”。

2020年深圳證監局已開具六份投顧違規罰單,兩家暫停新增客戶三個月

深圳監管局官網顯示,2020年以來,深圳證監局對投顧違規已經開具了六份罰單。其中西南證券深圳深南大道證券營業部占兩份,六份罰單中有四份發生在《新證券法》實施后的3月。

除西南證券營業部的兩份罰單外,其余四份罰單主人分別為:深圳市珞珈投資咨詢有限公司、深圳市優品投資顧問有限公司、深圳市新蘭德證券投資咨詢有限公司和深圳市啟富證券投資顧問有限公司。深圳證監局對珞珈投資和啟富證券采取暫停新增客戶三個月的措施,對優品投顧和深新蘭德采取責令改正措施。

記者注意到,四家公司投顧業務中的違規行為主要包括:服務賬號對運營人員個人信息的介紹與實際不符、內控缺陷、無證薦股、誤導性營銷、投資者適當性管理不完善、客戶信息不完善、留痕管理有效性不足等。

3月11日,深圳證監局對深圳市珞珈投資咨詢有限公司采取責令暫停新增客戶三個月的監督管理措施。珞珈投資的違規行為包括以下六項:公司于2018年11月設立地王分公司,未按規定進行報告;部分客戶簽署的《投資顧問產品電子合同》中,缺少《證券投資顧問業務暫行規定》第十四條規定的“終止或者解除協議的條件和方式”、“自簽訂協議之日起5個工作日內,客戶可以書面通知方式提出解除協議”等必備條款;對客戶身份未進行充分核實,存在服務費實際由他人銀行賬戶轉入、合同簽署姓名與溝通記錄不一致等情況;未在營業場所現場及公司網站公示從業人員信息;公司未完整保存營銷過程中與客戶溝通的聊天記錄,未對員工營銷和客服情況進行抽查,公司公章用印無審核記錄,投資建議和發布的證券評論文章無審核記錄;存在日常監管信息報送不準確、不完整的情況。

3月6日,深圳證監局連續對深圳市優品投資顧問有限公司和深圳市新蘭德證券投資咨詢有限公司采取責令改正的監督管理措施。優品投資的違規行為包括三方面:公司運營的互聯網投顧平臺上,個別投顧服務賬號對運營人員個人信息的介紹與實際情況不一致;對《證券投資顧問服務協議》電子協議簽署的管控不充分,部分協議簽署時間晚于投資者向公司支付咨詢費用的時間;個別宣傳材料中對過往投資業績的宣傳表述存在不謹慎。

新蘭德證券主要違規行為則是公司通過互聯網投顧平臺“深圳新蘭德愛投顧”所運營的證券投顧業務中,部分投顧賬號與外部機構合作,相關投顧賬號在平臺公示的情況介紹與平臺公示的該賬號運營投顧人員的實際情況不符。

1月15日,深圳證監局對深圳市啟富證券投資顧問有限公司采取責令暫停新增客戶三個月的監督管理措施。其主要違規行為包括以下四方面:公司營銷人員在與客戶溝通過程中提及產品收益;不具有投資顧問執業資格的工作人員,存在向客戶推薦個股的行為;未對與客戶簽署的《證券投資顧問服務協議》進行編號管理,個別客戶存在先繳費,后進行風險測評和協議簽署的情況;對營銷人員與客戶的微信、電話溝通記錄管理不足,微信記錄、電話記錄留痕管理不完善,公司投顧人員在公司開發的復利大師APP上發布薦股文章的過程中,未見有復核,客戶的投訴處理管理不完善,資料未進行歸檔管理。

多地證監局對投顧違規采取暫停新增客戶措施,最長已達一年

監管部門對投顧業務過程中違規行為的懲處力度也在不斷加大。

近期,多地證監局對投顧違規行為采取暫停新增客戶3到9個月甚至一年的處罰。這些暫停新增客戶的公司在投顧業務中的主要違規行為包括:合規內控薄弱、無證投顧、未及時向證監局報告公司經營重大信息、未對投資者進行適當性評估、誤導性營銷、留痕管理有效性不足等方面。

2月18日,北京證監局對北京中資北方投資顧問有限公司采取責令暫停新增客戶一年的監管措施。其違規行為主要有三方面,一是在發生影響公司經營管理的重大事件時,未及時向北京證監局及分支機構所在地證監局報告;二是未如實向北京證監局報告相關情況,嚴重影響監管工作正常開展;三是公司內控管理薄弱,分支機構管理混亂。

2月25日,上海證監局對海南港澳資訊產業股份有限公司上海分公司采取責令改正及責令暫停新增客戶九個月的監督管理措施。海南港澳資訊產業股份有限公司在開展證券投資顧問業務過程中,存在以下違規行為:一是未制定投資者適當性內部管理制度,未對投資者進行適當性評估;二是未按時報告業務場所、證券投資咨詢從業資格人員變化情況;三是業務制度和內控管理不健全,合規管理不到位;四是提供證券投資顧問服務未與客戶簽訂證券投資顧問服務協議;五是留痕管理有效性不足;六是未按要求進行信息公示。

2月20日,上海證監局對對上海亞商投資顧問有限公司采取責令改正及責令暫停新增客戶六個月的監督管理措施。上海亞商在開展證券投資顧問業務過程中,存在以下違規行為:一是對客戶進行虛假、不實、誤導性營銷宣傳及承諾保證收益;二是部分營銷人員在不具備證券投資顧問資格的情況下向客戶提供證券投資建議;三是在提供投資顧問服務時引用信息或資料時未標明出處和著作權人,未說明引用證券研究報告的發布人、發布時間;四是未及時報告業務場所變化情況;五是提供證券投資顧問服務過程中未告知客戶證券投資顧問的姓名及其證券投資咨詢執業資格編碼等信息;六是內部控制存在缺陷,證券投資顧問業務管理制度、合規管理和風險控制機制不健全;七是業務推廣、服務提供等環節未完整留痕,部分營銷留痕與產品種類不對應,留痕管理有效性不足。

2月20日,四川證監局對湖南巨景證券投資顧問有限公司天府新區分公司采取責令暫停新增客戶六個月的監管措施,其違規行為包括:部分證券投資顧問服務提供環節的工作人員不具有證券投資咨詢執業資格;在展業中存在虛假、不實、誤導性的營銷宣傳;證券投資顧問服務提供環節未按規定進行留痕管理。

5月15日,中國證券投資者保護基金公司發布2019年《中國資本市場投資者保護狀況藍皮書》顯示,在證券公司投資者保護狀況方面,2019年證券公司對投資者證券資產安全的保護狀況保持穩定,但部分證券公司在交易系統運維保障方面仍存在較多問題,合規管理水平有待進一步提升。隨著對投資者保護力度的不斷加大,未來對券商和證券投資咨詢公司的投顧監管也必將不斷加強。“法規會越來越嚴格”,一位多年金融行業從業者對記者表示。

來源:財聯社

原標題:兩月內連吃2張罰單!西南證券深圳老牌營業部再因投顧違規被罰,深圳證監局今年來連開投顧罰單,多家知名投顧公司在列

最新更新時間:05/17 13:58
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